Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kara para aklama ile mücadele kapsamında denetim çerçevesini genişletti. Bahis şirketleri ve elektronik ticaret işlemlerinde kimlik doğrulama ve ödeme kuralları sıkılaştırıldı.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemdeki şeffaflığı artırmak ve suç gelirlerinin aklanmasını önlemek amacıyla denetim ağını sıkılaştırdı. Resmi Gazete’de yayımlanan ve Genel Tebliğ No:5’te değişiklik öngören yeni düzenleme ile elektronik ticaret ve şans oyunları sektöründe "anonim" işlem yapma devri sona erdi. MASAK, sanal ortamlarda gerçekleştirilen işlemlerde kullanıcının yalnızca kimlik bilgisi beyan etmesinin artık yeterli olmayacağını, paranın gerçek kaynağının ve nihai sahibinin net olarak tespit edileceğini duyurdu.
SANAL BAYİLERE BANKA SÖZLEŞMESİ ŞARTIYeni düzenleme özellikle fiziki bir işyeri bulunmadan, sadece internet üzerinden faaliyet gösteren sanal bahis bayilerini kapsıyor. Buna göre, şans ve bahis oyunlarını elektronik ortamda sunan yükümlülerin, Türkiye’de yerleşik bir banka ile tahsilat ve ödeme işlemlerine dair sözleşme imzalaması zorunlu hale getirildi. Bu adımla, kayıt dışı para akışının bankacılık sistemi üzerinden kontrol altına alınması hedefleniyor.
KİMLİK DOĞRULAMADA NÜFUS MÜDÜRLÜĞÜ ENTEGRASYONUMüşterilerin sisteme kayıt süreçlerinde de köklü değişikliklere gidildi. Elektronik ortamda yapılan başvurularda; ad, soyad, doğum tarihi ve T.C. kimlik numarası gibi bilgilerin İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden anlık olarak doğrulanması şart koşuldu. Ayrıca müşterinin iş ve meslek bilgilerinin de sisteme kaydedilmesi istenecek.
PARA TRANSFERİ YAPMAYANA HİZMET YOKDüzenlemenin en dikkat çeken maddesi ise müşteri kabulündeki "finansal doğrulama" şartı oldu. Buna göre, müşteri kabulünden önce, kişinin kendi kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabından, siteye ait doğrulama hesabına para transferi yapması zorunlu kılındı. Bu transfer gerçekleşmeden müşteri hesabı aktif edilmeyecek ve herhangi bir oyun veya hizmet sunulmayacak. Kredi kartı ile doğrudan işlem yapılması yerine banka hesabı teyidini zorunlu kılan bu uygulama, 1 Şubat 2026 tarihi itibarıyla yürürlüğe girecek.